3 min
“Quest’anno metteremo al centro libertà, indipendenza e pensiero critico. Avremo, tra gli altri, Giuseppe Cruciani, Nicola Rossi, Massimiliano Allievi, Carlo Pelanda, insieme a numerosi esponenti di primo piano di società di asset management e di emittenti di ETF e ai board delle associazioni di categoria”. È ormai tutto pronto per il FeeOnly Summit di Verona del 16 e 17 settembre e FocusRisparmio ha raggiunto Luca Mainò, founder di Consultique SCF, società di consulenza finanziaria indipendente che dal 2011 organizza l’evento, per conoscere in anteprima appuntamenti e temi che animeranno i due giorni.
📰 Leggi anche “Mainò (Nafop): la RIS favorirà la consulenza indipendente“
Sono moltissime le iscrizioni che ogni giorno registriamo sul sito www.feeonlysummit.com. Ci aspettiamo circa 2.000 partecipanti in presenza: il Fee-Only Summit è diventato un punto di riferimento per chi si occupa di consulenza e pianificazione. È un’occasione unica per confrontarsi su modelli di servizio, trasparenza dei costi, innovazione di processo e nuove competenze.
Il programma alterna keynote ispirazionali, tavole rotonde operative e workshop con casi pratici, per trasferire strumenti immediatamente utilizzabili. Accanto alle sessioni plenarie, daremo spazio a momenti dedicati a pianificazione, mercati, tecnologia e educazione finanziaria, oltre a networking strutturato e un’area partner per incontrare i principali operatori. L’obiettivo è far uscire i partecipanti con idee chiare e buone pratiche da applicare il giorno dopo con i propri clienti.
La traiettoria regolamentare è chiara: più trasparenza e meno conflitti di interesse. È una direzione perfettamente coerente con il modello che promuoviamo da oltre vent’anni. Il mercato si sta orientando verso la parcella: non solo i consulenti indipendenti e le SCF, ma anche banche e reti stanno separando sempre più nettamente la consulenza dalla distribuzione di prodotti. Questo amplia il mercato e accelera la maturazione della domanda: i clienti iniziano ad abituarsi a pagare un servizio di consulenza per il suo valore. Il nostro approccio ‘fully independent’ ha fatto da apripista: indipendenza soggettiva, pianificazione olistica, architettura aperta, costi chiari, rendicontazione del valore nel tempo e controllo rigoroso dei rischi. La sfida ora è scalare qualità e fiducia: ottimizzare i processi, integrare tecnologia (anche AI con presìdi di governance), rafforzare compliance e cybersecurity e proseguire nella formazione continua. In prospettiva, vediamo consolidarsi modelli fee-for-service (dove si paga il lavoro professionale e non una % del patrimonio), parcelle modulari (con menu di servizi con prezzi chiari e componibili in base alle esigenze) e una maggiore accountability sugli esiti per il cliente (misurando e rendicontando i benefici concreti dei servizi erogati).
📰 Leggi anche “OPA, trend e prodotti: le evoluzioni della consulenza“
I social hanno democratizzato l’accesso a temi prima percepiti come tecnici: è positivo, soprattutto per i più giovani. Ma la disintermediazione porta rischi evidenti: competenze talvolta improvvisate, messaggi sensazionalistici, conflitti non dichiarati e assenza di adeguata contestualizzazione di rischi, orizzonte e costi. Serve una cultura della qualità: autorevolezza delle fonti, tracciabilità degli interessi, verifica dei dati. In questa direzione vanno anche le iniziative europee e delle autorità nazionali che richiedono maggiore responsabilità a chi ingaggia influencer e piena disclosure dei rapporti economici. Le opportunità, se ben governate, sono rilevanti: alfabetizzazione finanziaria diffusa, community informate e la possibilità per i professionisti seri di mostrare metodo e valore con contenuti educational. Al pubblico suggerisco una semplice checklist: chi parla? con quali incentivi? su quali dati? quali rischi e costi? Diffidare di promesse di guadagni rapidi e senza rischio resta la regola d’oro. Ai professionisti chiediamo trasparenza, misurabilità e responsabilità in ogni messaggio.
La CFP® è lo standard internazionale per chi fa pianificazione finanziaria personale. In Italia la curva è in forte crescita e oltre le aspettative: abbiamo superato la soglia dei 100 professionisti certificati in tempi rapidi, nonostante un percorso selettivo e rigoroso. FPSB Italia è il riferimento nazionale dell’organizzazione globale Financial Planning Standards Board, che conta oltre 230.000 certificati nel mondo e circa 10.000 in Europa. Il dato più interessante è lato domanda: sempre più investitori ci contattano chiedendo esplicitamente un CFP®, segno di una maggiore consapevolezza su competenze, etica e processo. Stiamo lavorando per ampliare l’offerta formativa, le collaborazioni accademiche e i percorsi di mentorship e tirocinio, così da facilitare l’ingresso dei giovani e l’aggiornamento dei professionisti. La certificazione non è un “bollino”, ma un impegno continuo a standard elevati, aggiornamento e tutela del cliente; è un investimento che si traduce in qualità del servizio, fiducia e risultati sostenibili nel tempo.
Vuoi ricevere ogni mattina le notizie di FocusRisparmio? Iscriviti alla newsletter
Registrati sul sito, entra nell’area riservata e richiedila selezionando la voce “Voglio ricevere la newsletter” nella sezione “I MIEI SERVIZI”.
Indagine CREATE-Research e Amundi: vista l’elevata volatilità, per il 58% l’obiettivo è mitigare il rischio. Preferiti gli asset dei Paesi sviluppati. I gestori diventano partner strategici e la selezione si fa più rigorosa
L’anno chiude con flussi netti per 15,8 miliardi. Dieci miliardi vanno ai comparti legati al riarmo. Sul podio anche AI e uranio. Clima e ambiente non tirano più. La classifica di ARK Invest Europe
Le due Authority avvertono i content creator finanziari: dire alle persone in cosa investire non è come promuovere scarpe e orologi. E un disclaimer non vi protegge dalle conseguenze legali
Sarah Holden, senior director di ICI, spiega perché in America il coinvolgimento dei giovani nei fondi comuni supera il 50% contro il 15% dell’Italia. Al centro del divario i piani pensionistici volontari, che rappresentano il principale canale d’accesso agli investimenti e sostengono anche il boom degli ETF
Dall’aggiornamento della 6ª edizione del Rapporto Assogestioni-Censis emerge un dato cruciale: anche tra gli italiani che non manifestano interesse per l’educazione finanziaria, la fiducia nel supporto di esperti resta elevata. Gestione professionale e consulenza si confermano presidi fondamentali
“Occorre mobilitare i capitali privati europei, oggi sottoutilizzati, per finanziare lo sviluppo e contrastare lo squilibrio globale”, spiega l’esperto
All’evento annuale dell’Associazione Italiana Private Banking, l’ex premier rilancia l’urgenza di completare il mercato unico e la centralità della Savings and Investments Union: “Serve un coinvolgimento collettivo immediato per evitare un suicidio economico europeo”
Dall’Osservatorio Sottoscrittori di Assogestioni emerge un’Italia che investe ancora troppo tardi rispetto a Oltreoceano. Tra trend demografici e fragilità occupazionali, tre i sono punti critici individuati dall’industria: educazione, stabilità lavorativa e sviluppo di strumenti su misura delle nuove generazioni
Indagine Sella Sgr: l’83% è preoccupato per l’assegno pubblico, ma solo uno su quattro ha una pensione di scorta. E meno di uno su dieci conosce davvero la propria situazione contributiva
AIPB: il terzo trimestre chiude con AuM in crescita del 4% e segna il miglior risultato dell’anno. Raccolta positiva per tutti i comparti, con i fondi in testa. Riviste al rialzo le stime 2025: +11,2% a 1.398 miliardi
Secondo uno studio Allianz-Bocconi, gli over 50 hanno già metà della ricchezza europea. E la silver economy sta per diventare la terza economia del mondo. Le opportunità per le compagnie assicurative
