Gestioni separate, queste sconosciute: solo il 4% sa cosa sono

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Indagine Athora-Nomisma nella provincia di Roma: il 79% dei cittadini ha una conoscenza limitata o nulla delle polizze assicurative. Le soluzioni vita scelte per proteggersi o per integrare la pensione

Per gli italiani, il mondo delle polizze resta semisconosciuto. Lo dimostra l’indagine di Athora Italia, condotta da Nomisma tra i cittadini della provincia di Roma, stando alla quale il 79% ha una conoscenza limitata o nulla delle assicurazioni e delle soluzioni offerte. E se è vero che i prodotti vita a contenuto finanziario vengono scelti per proteggersi in caso di imprevisti o per integrare la pensione pubblica, appena il 4% sa cosa sia la gestione separata.

Polizze vita a contenuto finanziario ancora semisconosciute

L’Osservatorio ‘Look to the Future’ ha sondato gli abitanti di cinque grandi province italiane, tra cui appunto quella di Roma. I dati sulla Capitale, come quelli nazionali, mostrano una significativa lacuna informativa che impatta sul rapporto delle famiglie con gli strumenti di risparmio e investimento così come su quelli di previdenza e protezione. Solo il 21% afferma infatti di conoscere bene il mondo delle assicurazioni e delle polizze, mentre il 75% dichiara di averne una cognizione limitata e un ulteriore 4% di non averne affatto. Emerge poi una consapevolezza ridotta dell’utilità delle soluzioni vita a contenuto finanziario: uno su quattro le considera vantaggiose (27%), ma ben il 29% ammette di non avere una solida opinione a riguardo. Maggiore convinzione si riscontra invece nei confronti dei prodotti danni e di quelli infortuni-malattia, ritenuti molto utili dal 45% degli intervistati.

Obiettivo: tutelarsi dagli imprevisti e integrare la pensione

La motivazione principale che spinge un cittadino di Roma e provincia a stipulare polizze vita a contenuto finanziario è da individuare nella volontà di proteggersi in caso di spese impreviste e di integrare la pensione pubblica. Meno importante è considerato il ruolo della pianificazione successoria e degli investimenti. La scelta di una soluzione per danni e malattia, invece, è dettata principalmente dalla ricerca di tranquillità e dalla volontà di allontanare lo stress (58%).

Gestione separata, questa sconosciuta

Quanto alle assicurazioni vita con gestione separata, i dati sono ancora più preoccupanti. Appena il 4% dei romani dichiara infatti di conoscerle molto bene e di possederne una in famiglia. Il 6% ne ha una buona padronanza e le ha avute in passato, mentre il 22% ne ha una cognizione parziale senza averle mai possedute. Ma il dato forse più importante è che ben il 61% non ha mai sentito parlare di questa tipologia di strumenti. “I risultati dell’indagine sottolineano ancora una volta e con forza l’importanza di promuovere iniziative di educazione finanziaria”, viene quindi sottolineato nel report Athora-Nomisma. “È evidente come la mancanza di conoscenza rappresenti un ostacolo significativo per i cittadini che desiderano prendere decisioni informate sul proprio futuro finanziario”, si legge ancora nel documento, che conclude: “Gli operatori del settore hanno l’opportunità di supportare il territorio, mettendo a disposizione competenze e strumenti chiari e accessibili con l’obiettivo di favorire maggiore benessere finanziario alle persone”.

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