Innovazione, i fondi azionari che hanno iniziato meglio il 2023

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Fida ha esaminato i prodotti della categoria che sono autorizzati alla vendita presso la clientela retail in Italia. Tlc e informatica le asset class migliori. Bene il passivo 

Machine learning, intelligenza artificiale, tecnologia digitale. Ma anche metaverso e telecomunicazioni. Con il progresso tecnologico che avanza ad ampie falcate, l’innovazione è destinata a diventare un fattore chiave per gli investimenti tematici. Specie in un mercato, come quello attuale, dove regna l’incertezza a causa di condizioni macroeconomiche avverse. Ecco perché abbiamo deciso di passare in rassegna i migliori prodotti azionari della categoria nel tentativo di individuare schemi ricorrenti e indicazioni utili ad affrontare il nuovo scenario.

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Informatica e Tlc  le categorie più rappresentate

A circoscrivere l’universo d’osservazione è Fida (Finanza Dati Analisi), società di sviluppo applicazioni software per i servizi finanziari e di distribuzione e analisi di dati nel risparmio gestito, che ha analizzato per FocusRisparmio gli andamenti registrati fino al 28 marzo 2023 dagli strumenti interessati (raggruppati in categorie omogenee per politica di investimento e altre caratteristiche quali-quantitative). “Le categorie di fondi ed Etf che investono in settori che fanno dell’innovazione tecnologica la loro vocazione sono relativamente numerose e originano, spesso, non tanto dalla nascita di nuovi fenomeni, quanto dallo sviluppo e dall’applicazione di tecniche già in uso e appartenenti alla più ampia sfera dell’informatica”, sottolinea la financial analyst di Fida Monica Zerbinati>.

Categorie di fondi ed Etf su innovazione. Fonte: Fida

Guardando ai dati raccolti dall’azienda, si può evincere come un ruolo importante sia però giocato anche dalle telecomunicazioni non a caso, da inizio anno la categoria si è imposta come quella più performante grazie a rendimenti ampiamente al di sopra del 16%. Da non sottovalutare, sia in termini di performance che di redditività, intelligenza artificiale e robotica, i cui indici offrono un ritorno year-to-day pari rispettivamente al 12,83% e all’11,65%. In caduta, invece, la rilevanza del mondo fintech, l’unica categoria di investimento che si presenta in rosso su tutti e tre gli orizzonti temporali presi in esame: non solo l’inizio del 2023 ma anche gli ultimi 12 mesi e gli ultimi cinque anni.

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IA ad alto rendimento con non senza rischi

TOP 10 fondi attivi autorizzati retail per performance 2023. Fonte: Fida

Passando alla disamina dei singoli prodotti, Zerbinati non manca di sottolineare che “i fondi azionari focalizzati sull’intelligenza artificiale si dimostrano mediamente i più performanti dall’inizio dell’anno, ma sopportano anche livelli di volatilità e di perdita massima non trascurabili, soprattutto a medie scadenze. È il caso di T. Rowe Science&Technology Equity, che rende oltre il 24% da gennaio, così come di JPM US Technology (+17,85% year-to-date). Da segnalare la presenza di due prodotti dedicati specificamente alle tecnologie del metaverso, che sono stati lanciati meno di un anno fa da Axa e Invesco e da inizio 2023 a oggi pagano rispettivamente il 17,4% e il 17,3%.

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Gestione passiva regno delle Tlc

Etf quotati su Borsa Italiana per performance 2023. Fonte: Fida.

Tra gli Exchange traded fund, sono di nuovo le telecomunicazioni a regalare le maggiori soddisfazioni. E Zerbinati lo evidenzia chiaramente: “Parte dell’extra rendimento è imputabile ai minori costi di gestione, che consentono di risparmiare fino all’1,5% annuo rispetto alla gestione attiva”. L’analisi dei portafogli dei fondi, aggiunge l’esperta, “permette poi di individuare una certa sovrapponibilità dei titoli, soprattutto nella top ten”. I principali player mondiali del tech (i cosiddetti GAFAM) sono infatti attivi in molteplici declinazioni e applicazioni delle tecnologie e possono quindi essere inclusi sia tra gli attivi dei prodotti più generici (informatica e tecnologia), sia in politiche più focalizzate (AI, robotica e telecomunicazioni). Ecco perché, conclude la financial analyst di Fida, viste anche le attuali condizioni di mercato e considerata la preminenza delle sorelle del big tech, la scelta dei prodotti passivi potrebbe risultare preferibile.

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