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La consulenza finanziaria è destinata a ricoprire un ruolo sempre più strategico nel panorama economico italiano. Questo è il quadro delineato dallo studio “La consulenza finanziaria, motore per la valorizzazione del risparmio e la crescita economica dell’Italia”, presentato in anteprima durante la 36° edizione del Forum “Lo Scenario dell’economia e della finanza” di TEHA, a Cernobbio. Realizzato in collaborazione con Assoreti, il report mette in luce le dinamiche evolutive del settore, in uno scenario di grandi trasformazioni economiche e sociali.
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Massimo Doris, presidente di Assoreti, intervenuto durante la presentazione, ha sottolineato l’importanza del ruolo della consulenza finanziaria per il futuro del Paese: “In un contesto segnato dall’erosione del potere d’acquisto della liquidità inattiva, la consulenza finanziaria si conferma un elemento chiave per la tutela e la valorizzazione del risparmio delle famiglie italiane. Il settore, negli ultimi dodici anni, ha raccolto e favorito investimenti per 452 miliardi di euro, contribuendo a rafforzare il mercato finanziario nazionale e a consolidare la fiducia dei risparmiatori”.
Il report evidenzia che negli ultimi 30 anni l’Italia ha perso terreno rispetto agli altri principali Paesi europei, con un PIL cresciuto solo del +28%, contro una media UE del +70%. Allo stesso tempo, i salari sono rimasti stagnanti rispetto a venti anni fa, una condizione che ha contribuito ad aumentare i tassi di povertà e a ridurre la capacità di risparmio delle famiglie. In questo contesto, il ruolo della consulenza finanziaria diventa fondamentale per proteggere e valorizzare i patrimoni degli italiani.
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Il valore del risparmio italiano supera i 2.000 miliardi di euro, di cui il 75% in mano alle famiglie. La gestione professionale di queste risorse può fare la differenza: gli investimenti finanziari possono aumentare il patrimonio delle famiglie e proteggerne il potere d’acquisto, favorendo consumi e investimenti nell’economia reale. “In Italia, le reti sono capaci di coinvolgere grandi quantità di risparmio ponendosi ai vertici europei, grazie a un modello che integra innovazione, digitalizzazione e formazione avanzata. In un’Europa orientata alla mobilitazione del capitale privato per sostenere la crescita, l’esperienza italiana dimostra come un sistema basato su competenza e affidabilità possa svolgere un ruolo di primo piano, creando valore nel lungo periodo e supportando la competitività del Paese”, ha aggiunto Doris, che ha sottolineato come per il futuro del settore sia centrale gestire in modo molto attento il costo per il cliente. “Il tema del ‘giusto prezzo’ è fondamentale per continuare a crescere” ha affermato.
Oggi la consulenza finanziaria è uno dei comparti più rilevanti per l’economia nazionale: con circa 36mila consulenti iscritti e attivi, l’Italia è il primo Paese in Europa per numero di consulenti finanziari per abitante. Inoltre, secondo i dati dello studio, il 57% degli italiani si affida a un consulente per le proprie decisioni finanziarie, una percentuale superiore rispetto a Francia, Spagna e Germania.
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Guardando al futuro, le reti di consulenza finanziaria si preparano ad affrontare le sfide poste dal più grande passaggio generazionale di ricchezza della storia italiana, stimato in circa 3.000 miliardi di euro nei prossimi vent’anni. Per Massimo Doris, è fondamentale garantire che questa ricchezza venga non solo preservata, ma anche valorizzata in un’ottica di lungo periodo: “Il nostro obiettivo è fare in modo che il risparmio diventi una leva per la crescita economica, sostenendo investimenti e generando valore per le famiglie e per il Paese”.
“Per il sistema Paese è fondamentale che questa ricchezza non venga depauperata, ma che transiti in modo efficiente verso le nuove generazioni e venga valorizzata in un’ottica di lungo periodo. In tale contesto, la consulenza finanziaria avrà un ruolo strategico e sta già evolvendo per affrontare queste sfide”, ha aggiunto sul punto Lorenzo Tavazzi, senior partner e board member di TEHA Group.
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Con la professionalizzazione crescente dei consulenti e il consolidamento delle reti, la consulenza finanziaria italiana sembra, quindi, destinata a giocare un ruolo sempre più strategico, non solo per la gestione dei patrimoni, ma anche come motore di sviluppo economico.
Lo studio “La consulenza finanziaria, motore per la valorizzazione del risparmio e la crescita economica dell’Italia” sarà presentato nella sua versione completa nel corso di un evento che si svolgerà prossimo 26 maggio a Milano.
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