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Maschio, di mezza età, con circa 220 clienti (quasi tutti uomini) e un portafoglio che non supera i 30 milioni di euro. È l’identikit del consulente finanziario italiano, secondo quanto fotografato dall’Anasf nella sua indagine semestrale tra gli associati. Una rilevazione che mostra i punti di forza della professione, come il rapporto diretto con gli investitori, e le strade da seguire per favorirne il miglioramento: dal ricambio generazionale fino alla conquista delle risparmiatrici.
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Sul piano anagrafico, l’età media dei consulenti tricolore risulta piuttosto elevata: 56 anni. La professione si conferma poi ad appannaggio ancora prettamente maschile, con l’85% di uomini a formare i ranghi, oltre che concentrata soprattutto nel Nord Italia: pari al 55% l’incidenza degli advisor settentrionali. Due dati che confermano la necessità di favorire l’ingresso di giovani professionisti e un maggior coinvolgimento delle donne.
Per quanto riguarda l’istruzione, i diplomati rappresentano la maggioranza (53%) mentre i laureati si fermano al 35%. Oltre la metà del campione, però, è in possesso di una certificazione professionale: quota che conferma l’attenzione della categoria per i temi della formazione e dell’aggiornamento. Da notare poi che quasi la metà del 48% che ha conseguito una certificazione Efpa è in possesso di quella Esg (conseguibile in combinazione con una delle altre tre previste).
Dalle modalità di svolgimento dell’attività non emergono differenze con la precedente rilevazione: il 27% ha sottoscritto un contratto di advisory (aggiuntivo o sostitutivo rispetto al tradizionale contratto di agenzia) con la propria società preponente e solo il 12% del campione svolge un ruolo manageriale, coordinando in media circa 15 persone.
Passando alla clientela, Anasf segnala un aumento del numero medio di risparmiatori gestiti dal singolo advisor: dai 206 della scorsa rilevazione a 220. Questi hanno, in media, un patrimonio tra gli 80mila e i 120mila euro. Da segnalare la scarsa presenza di risparmiatrici, che restano una potenziale clientela da raggiungere. Quasi la metà dei professionisti (47%) dichiara infatti che la percentuale delle donne prime intestatarie è inferiore a un terzo del totale dei clienti serviti.
Dati in %. Fonte: Anasf
La degli interpellati (61%) ha poi un portafoglio di dimensione media sotto i 30 milioni di euro. Solo il 2% supera invece i cento milioni. Si conferma la predilezione per il risparmio gestito, cui va quasi la metà dell’allocazione totale. Seguono l’asset class assicurativo/previdenziale, la liquidità e il risparmio amministrato. Cresce rispetto all’anno scorso la componente green: il 63% dei consulenti dichiara infatti che la percentuale di portafoglio investita in prodotti Sri o Esg è di almeno l’11% del totale, in aumento del 2% dallo scorso giugno. In particolare, la quota di rispondenti che detiene oltre il 20% di veicoli etici è pari a quasi un quarto del campione: un segno dell’impegno a promuovere questo genere di prodotti.
Dati in %. Fonte: Anasf
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Infine, relativamente alla modalità di interazione con gli investitori, i consulenti finanziari continuano a prediligere di gran lunga il rapporto personale. Più del 91% incontra fisicamente i propri clienti per oltre il 50% del tempo loro dedicato, mentre non arriva al 10% la quota di chi preferisce i canali di comunicazione digitali.
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