Il rapporto annuale della Consob sulle scelte di investimento delle famiglie italiane, all’ottava edizione, fornisce come di consueto, una grande quantità di informazioni sulle caratteristiche degli investitori, indispensabili per chi opera nel settore finanziario e del risparmio gestito, in particolare sull’esperienza maturata dagli investitori
La tematica rimane un punto centrale di attenzione anche nel nuovo anno che si è aperto con l’entrata in applicazione, dal 1° gennaio, del Regolamento delegato Sfdr. L’interesse dei clienti nei riguardi degli investimenti sostenibili è stato fotografato da una recente ricerca pubblicata da Consob
Sul tavolo del Comitato ECON proposte di emendamenti sul tema degli incentivi e dei requisiti di formazione. La Commissione annuncia la pubblicazione della Retail Investment Strategy nel primo trimestre 2023
L’autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati ha pubblicato la sua relazione finale sugli orientamenti su alcuni aspetti dei requisiti di adeguatezza della MiFID II. Tutti i dettagli.
L’autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati ha pubblicato la sua relazione finale sugli orientamenti su alcuni aspetti dei requisiti di adeguatezza della MiFID II. Le principali evidenze raccolte in uno schema a misura di consulente
Nel documento in consultazione della Commissione europea si anticipano le proposte per migliorare il regime Mifid2/IDD di adeguatezza e di appropriatezza. Si prevede l’adozione di un questionario standardizzato per tutti i clienti
Le Linee guida Esma richiamano l’attenzione sulla conoscenza delle caratteristiche di sostenibilità dei prodotti finanziari e sulla classificazione dei prodotti sulla base delle differenti caratteristiche ambientali, sociali e di governance
L’authority europea ha pubblicato delle linee guida con l’obiettivo di potenziare le disposizioni Mifid che impongono agli intermediari di effettuare una valutazione di appropriatezza per quei clienti che utilizzano solo servizi di ricezione e trasmissione degli ordini
Raccomandazioni di investimento su specifici strumenti finanziari effettuate senza la necessaria analisi delle caratteristiche e dei bisogni dei clienti configura un servizio sul quale non si può che essere scettici
Il legislatore sembra operare una distinzione tra le raccomandazioni rivolte al pubblico indistinto e l’invio di raccomandazioni ad un pubblico ristretto, identificato nel singolo cliente anche se appartenente a liste di distribuzione, gruppi di interesse o abbonati ad un servizio
